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永續治理
 

「法治、風險、人才、科技」四大方向一直是華南金融集團健全經營的重要主軸,其中以「公司治理」為首,堅實法遵文化,將風險有效控管,穩健集團獲利,建立永續治理發展之基石。我們致力於維持超越同業標準的商業道德與有效的權責機制,在業務各個環節保持高水準的公司治理制度,以誠信的態度經營業務,一點一滴形塑公司治理文化,期使本集團各公司能實現股東及其他利害關係人的長遠利益。

公司營運符合法令規範,是公司治理的基本要求。本公司管理階層對於法令遵循的落實,除了依據「公開發行公司建立內部控制制度處理準則」、「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」,以及本公司「公司治理實務守則」等規定,以建立良好的內部控制制度外,並具體落實法令遵循制度與進行風險管理,確保公司營運符合法令規定。

在本集團的努力之下,自2015年開始,連續3 年入選為臺灣證交所編製之公司治理100 指數成分股;並於2017 年6 月入選富時社會責任新興市場指數(FTSE4Good Emerging Index)成分股,同年12 月入選為台灣永續指數(FTSE4Good TIP Taiwan ESG Index) 成分股。

 

一、治理單位架構

(一)董事會

本公司董事會目前有19 位董事,由金融業、產業界及學者組成,董事組成多元,其中有5位為女性,平均任期為6.32年。就董事會運作方面,2018年本公司召開12次定期董事會以及1次臨時董事會,各董事實際出席率平均達88.26%。董事會包含4 席獨立董事,占整體董事會成員比率的21%。此外,本公司獨立董事均未同時兼任超過3家上市(櫃)公司之董事(含獨立董事)或監察人。

董事會及管理階層每年定期檢討經理單位自評檢覈結果與稽核單位之稽核報告內容,並由審計委員會監督之。此外,藉由定期舉行法人說明會,適時向投資人充分說明財務資訊,並透過網站、中英文年報、公開資訊觀測站等管道,揭露本集團各項資訊,以保持資訊的高透明度。

另本公司訂有「董事會績效評估要點」,並於每年度終了時,由董事會成員及董事會議事單位,就 5 大面向(對公司目標與任務之掌握及營運之參與程度、董事職責認知及董事會決策品質之提升、董事會組成與結構、董事之選任及持績進修、內部控制)進行當年度董事會內部績效評估,績效評估結果,於每年度終了後 3 個月內向董事會報告,評估標準為全部之衡量指標達成率為 80% 以上時,董事會績效評估結果為「符合標準」。2016 年度與2017 年度本公司董事會內部績效評估結果皆為「符合標準」。

(二)審計委員會

本公司於董事會下設審計委員會,自2011年開始運作。審計委員會由全體獨立董事組成,其人數為4人,且至少有2人具備會計或財務專長。其功能為「證券交易法」、「公司法」等相關法律所規定之職權事項,2018年召開12次會議,且委員會成員至少皆出席11次以上,委員親自出席率為92%。

(三)薪資報酬委員會

本公司於董事會下設薪資報酬委員會,自2013年開始運作,所有成員為本公司獨立董事。其功能為訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策、制度、標準與結構,以定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬。2018年召開6次會議,且委員會成員至少皆出席5次以上,委員親自出席率為95.83%。

(四)誠信經營委員會

本公司自2016年起於董事會下自願設置誠信經營委員會,由全體獨立董事組成,負責協助將誠信與道德價值融入公司經營策略、配合法令制度訂定確保誠信經營之相關防弊措施、規劃檢舉制度並確保執行之有效性、誠信政策宣導訓練之推動及協調及其他與誠信經營政策制定與監督執行相關之事項。2018年召開5次會議,且委員會成員親自出席率為95%。

另由行政管理處為負責單位,由各處落實於內部控制及稽核制度中;明確規範工作職掌、加強員工考核、定期透過稽核查核,於董事會提出營運報告;內部稽核人員將稽核作業提報董事會,而公司各單位必須就管理缺失進行改善。

(五)策略性委員會

本公司設有以下策略性委員會,以強化公司治理及提升經營管理效能。

企業社會責任委員會

華南金融集團2013年以第一層多數子公司為第一波執行CSR(企業社會責任)活動,2016年12月,本集團成立「華南金控集團企業社會責任委員會」,由董事長擔任召集人,由上而下推動企業社會責任之履行,從「公司治理」、「客戶權益」、「員工關懷」、「環境永續」以及「社會參與」等5個面向,體現我們對於利害關係人的重視與投入,全方位履行企業社會責任。

該委員會之主要職掌包括:規劃本集團為履行企業社會責任應採取之重大策略,督導企業社會責任執行情形及檢討成效,督導規劃及審定年度企業社會責任報告書,有關企業社會責任相關規章及重大事項之審定或備查。其組成如下圖所示:

並設有行政管理處負責統籌規劃企業社會責任相關事務,向董事長報告重大執行計畫及執行情形,視執行計畫及執行情形之重大性,適時提報董事會。

 

二、誠信經營

誠信原則的厚植是金融業永續經營的磐石,為加以落實並強化,進一步形成良好的誠信文化,本集團深信必須具體落實在公司活動之各項層面,因此不單是對客戶、對員工,甚至是對社會、環境,皆以誠信原則為首要的基本準則。

(一)誠信經營推動

1. 內部推動情形- 員工

為將誠信經營文化融入本集團文化,除於電梯電視牆與定期刊物等管道加強誠信文化的宣導外,本集團法令遵循教育訓練中,亦將誠信經營的相關規範與理念納入訓練內容,全集團2017年度法遵教育訓練受訓逾15萬人次,將「華南金融控股股份有限公司誠信經營守則」規範納入定期之「近期法令規範修訂及違法違規案例宣導」,課程主題包括法令遵循、洗錢防制、誠信經營、風險管理等。

為進一步落實本集團之員工誠信經營文化,2018年1月開始由員工進行簽署「誠信經營承諾書」,截至2018年3月止,簽署人數達9,713份,簽署比例逾99%,其中,尚未簽署因素包含產假、育嬰留停等。

2. 外部推動情形- 供應商
為落實本集團對供應商管理之承諾與責任,確保與供應商建立負責任之合作關係,共同達成道德與誠信、勞動與人權、健康與安全及環境永續之目標,並符合「華南金融控股股份有限公司誠信經營守則」規範,本公司訂有「供應商行為須知」,自2016年11月開始要求合作供應商簽署「供應商承諾書」,截至2017年底,共簽署482份,按各子公司規範,需簽署之供應商均已100%簽署。並於2018年4月18日增訂供應商檢核表,查核有關供應商:
(1)營運所在地是否屬於貪腐高風險之國家
(2)匯款對象與交易對象是否一致
(3)是否有訂定誠信經營政策或類似規範
(4)該企業及其代表人最近一年度是否曾涉有賄賂或非法政治獻金等公開之不誠信行為紀錄(司法院/裁判書查詢網址http://jirs.judicial.gov.tw/FJUD/)

詳細內容請見「華南金融集團供應商行為須知」

3. 申訴管道
目前已依據本公司「誠信經營守則」規定設置內部及外部檢舉管道,並已建立檢舉人保護之原則性規範,承諾保護檢舉人不因檢舉情事而遭不當處置之措施,並將違反誠信經營守則檢舉方式公告於本公司官方網站。

檢舉信箱:Integrity@hnfhc.com.tw
檢舉專線電話:02-8729-1919

(二)誠信經營落實

2017年透過以上管道共接獲相關檢舉信件1件及電話0件。針對檢舉信件,華南金控已完成回覆,經詳細查證後,實無民眾所檢舉之情事。2017年並無任何違反「華南金融集團誠信經營守則」之情事。違反各子公司行為準則之案件共8 件,事由主要為執行業務疏失或違反工作規則,後續處理情形如下:記過1次、申誡4次、調職2次及警告1次(包括子公司)。目前誠信經營相關規範除併於法令遵循教育訓練外,在華南銀行總行大樓的電梯顯示屏幕亦置有誠信經營守則的宣導,未來亦將持續以不同的形式宣導誠信相關規範,以期深化本集團之誠信經營文化。

 

三、風險管理

風險管理乃本集團重要核心競爭力之一,且集團之業務性質即為接受及管理風險,任何涉及風險之業務決策應基於風險與報償間之適當平衡。本集團風險管理之目標係建立並執行一套可適用於集團所有成員之標準,並據以辨識、衡量、控制、承受及管理風險,反應集團業務目標及企業價值,以達成創造股東價值極大化之目標。

(一)風險管理政策

為建立並執行一套可適用於華南金融集團所有成員之標準,並據以辨識、衡量、控制、承受及管理風險,確保各項營運風險控制在可容忍範圍內,並反應集團業務目標及企業價值,本公司訂有「集團風險管理指導準則」,其下各風險類別分別訂立政策,包括「集團企業金融信用風險管理政策」、「集團個人金融信用風險管理政策」、「集團市場風險管理政策」、「集團資產負債管理政策」及「集團作業風險管理政策」,前揭準則及政策之最高核准層級均為本公司董事會。

各類風險政策之下並訂有相關注意事項,各注意事項均提報集團風險管理委員會暨資產負債管理委員會研議,並由總經理核定後施行。

(二)風險管理執行

本公司每月編製風險管理報告,簽核至董事長,每季則提報至董事會,以利董事、內部經理人瞭解與掌握集團風險輪廓,予以督促及決策。另對於子公司提報至金控的相關業務規範、作業流程控管點及限額,均依規列入集團風險管理委員會的議程,並由風險管理處提出該議案的評估建議,供內部經理人決策。

為強化風險管理文化及意識,以華南銀行為例,每年推出風險管理實體及線上教育訓練課程,以持續根植「風險管理 人人有責」之全民運動。依據「在職員工訓練及轉職之轉型計畫」,開辦年度風險管理講習班,課程包含利害關係人規範、企業信用評等、資產組合管理規範、公平待客原則、作業風險管理及違法違規案例宣導等,2017年度共開辦6個「風險管理講習班」,每班授課15小時,受訓人次為360人,總受訓時數為5,400小時(360人* 每班授課時數15小時) 同時銀行為鼓勵就風險管理機制提出建議,以提升風險管理效益,營業單位對於作業風險管理工具或SOP 等提出建議事項若經總行業管單位採納,得於單位年度績效考核加分,另依本行「員工研究發展提案注意事項」,提案之員工也可獲得獎勵金。

 

四、法令遵循

國際上對法遵、洗錢防制及打擊資恐等監理標準越來越高,後續衍生法令遵循風險控管問題日趨重要,為符合國際趨勢與時俱進,本集團除維持既有法令遵循功能,並持續精進展開各項強化措施。舉例而言,經由積極建置資訊系統檢視法令變動及執行法令遵循各項工作,以降低人工作業成本及管控的疏漏,並透過完整的知識庫管理系統或集團員工網站內部章則彙整,隨時上傳最新法令規範與表單,方便員工查詢,以落實法令遵循事宜。

本集團更進一步開始進行法令遵循風險評估與管理架構,以形塑並堅實企業法遵文化。為提高全公司員工遵法意識,持續藉由諮詢溝通、法令宣導、教育訓練、違法違規或內外部稽核查核重大缺失等重要法遵事件研析分享,以案例及實務結合法令規範進行解析與說明,以利員工對於法規暨實務有更深一層之認識,避免有違法之情事,使法遵文化內化為本集團企業文化及組織語言。

(一)法令遵循單位

本公司負責法令遵循制度之規劃、管理及執行,由副總經理一人專任總機構法令遵循主管,以綜理法令遵循事務。子公司並依據所屬業法規定,設有獨立的法令遵循單位及總機構法令遵循主管。本集團法遵暨法務事務並經由母、子公司法令遵循制度與規範一致性的調整,達到深化管理之目的。

(二)法令遵循執行

為有效遵循各項法規變遷內容,本公司每週彙整集團各業法規異動內容,並進行差異分析,擬定遵循方案。此外,對於影響公司營運之法規遵循情形,以及對於違法違規案件或內外部稽核查核重大缺失等重要法遵事件之辦理改善結果,並納入每季法令遵循報告中,每半年除於集團法令遵循座談會中進行檢討外,並由各公司總機構法令遵循主管向董事會及審計委員會/監察人報告。

(三)洗錢防制及打擊資恐

本集團現階段除創投公司因非屬「洗錢防制法」第5條所定適用對象外,銀行、證券、投信、投顧、期貨、產險、AMC 及租賃等子孫公司皆應遵循洗錢防制規定,其中並包括銀行海外分支機構與證券( 香港) 等境外公司在內。本集團目前依法建立集團防制洗錢及打擊資助恐怖主義計畫,透過集團整體性規範之建立,抵減集團內各業之洗錢防制風險。因此本公司於2017年6月26日經董事會通過訂定集團防制洗錢暨打擊資助恐怖主義計畫;主要規範項目包括防制洗錢專責單位與主管之設置、風險評估、盡職調查、申報與記錄保存、資訊分享、持續審查與監控、內部稽核,以及教育訓練等。目前集團內適用洗錢防制法之各子孫公司並已訂有正式政策與程序,包括洗錢防制及打擊資恐政策、注意事項、業務彙編及作業程序等內部規範。

(四)教育訓練

本集團為建構同仁法令遵循DNA,讓法遵意識深植營業行為中,所以透過各項方式進行法令遵循教育訓練。就法規環境異動之集團宣導,目前透過集團法令遵循信箱定期彙整各業主管機關法令規定修訂與草擬情形、重要公告與新聞稿、同業裁罰案例等內容定期傳遞與集團同仁知悉,以為因應並遵循。

以洗錢防制教育訓練為例,本集團2017年間員工參加洗錢防制訓練總時數逾40,000 小時。另為提升員工的專業度,本公司鼓勵員工報考國際防制洗錢師證照(CAMS),以充實專業能力,除全額補助測驗費用及首年會員費外,並將CAMS 防制洗錢師證照,列為職稱調整或人才庫評選時的加分考量。希望藉由通過CAMS認證的員工,作為各業務單位防制洗錢教育訓練的種子教官,讓盡職調查及疑似洗錢交易審查等工作更為落實、精準。截至2017年12月31日,本集團取得CAMS 的人數為3,084人。

 
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